根据《银行保险机构关联交易管理办法》（中国银行保险监督管理委员会令2022年第1号），现就广东佛冈农村商业银行股份有限公司（以下简称“佛冈农商银行”或“本行”）与佛冈县海通投资开发有限公司（以下简称“海通公司”）及其关联客户的重大关联交易情况披露如下：

一、关联交易概述及交易标的情况

本行向海通公司及其关联人授信2621.9万元，授信期限一年。本行已于2023年12月22日召开董事会审议通过对海通公司及其关联人授信2621.9万元的议案，同意对海通公司及其关联人实行统一授信管理，核定授信总额为2621.9万元，授信期限一年；其中海通公司授信额度2500万元（流动资金贷款）、黄神远授信额度10.9万元（个人消费性贷款）、莫显雄授信额度50万元（个人消费性贷款）、邓永东授信额度11万元（个人消费性贷款），徐斌授信额度50万元（个人消费性贷款）。

二、交易对手情况

1.海通公司成立于2016年6月，地址位于佛冈县石角镇福田路208号3楼302室，企业类型为有限责任公司，法定代表人黄神远，注册资本7101万元（由佛冈县德城投资开发有限公司全额出资），经营范围为许可项目：河道采砂；非煤矿山矿产资源开采；建设工程施工；房地产开发经营。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动，具体经营项目以相关部门批准文件或许可证件为准）一般项目：工程管理服务；市政设施管理；土地使用权租赁；土地整治服务；非居住房地产租赁；住房租赁；建筑材料销售；以自有资金从事投资活动（除依法须经批准的项目外，凭营业执照依法自主开展经营活动）。海通公司股东为我行最大股东，属于本行的关联方。

2.黄神远，现任海通公司的法定代表人。

3.莫显雄，现任海通公司执行董事兼佛冈县德城投资开发有限公司董事。

4.邓永东，现任佛冈县德城投资开发有限公司董事。

5.徐斌，现任海通公司及佛冈县德城投资开发有限公司财务负责人。

三、定价政策

本次重大关联交易按照商业原则和正常业务程序开展，以不优于对非关联方同类交易的条件进行，不存在损害其他股东合法利益的情形，具备合法性与公允性。

四、关联交易金额及相应比例

截至2023年9月末，佛冈农商银行资本净额146309万元，海通公司及其关联人本次授信2621.9万元，授信额度占本行上季度资本净额比例为1.71%，授信额度符合监管要求。

五、会议决议情况
    （一） 决策的机构、时间、结论

佛冈农商银行授信审查委员会于2023年12月18日集体审议同意对海通公司及其关联人授信2621.9万元。根据《银行保险机构关联交易管理办法》的相关规定，该笔重大关联交易经佛冈农商银行第二届董事会风险管理与关联交易控制委员会审查通过，并经佛冈农商银行于2023年12月22日召开的第二届董事会第十六次会议以《广东佛冈农村商业银行股份有限公司第二届董事会第十六次会议决议》（佛冈农商银行第二届董事会16次〔2023〕第11号）审议通过。

（二）审议的方式和过程

佛冈农商银行第二届董事会第十六次会议采用现场方式召开，会议应参会董事9人，实际参会9人（其中1名董事授权参加），对涉及与审议事项存在关联关系的董事执行回避制度并限制表决权。因此，代表有效票数8票，同意8票。

六、独立董事发表意见情况

佛冈农商银行三名独立董事对该笔重大关联交易的公允性、合规性和内部审批程序发表了书面意见，认为该笔重大关联交易符合相关规定。

广东佛冈农村商业银行股份有限公司

        2024年1月9日