根据《银行保险机构关联交易管理办法》（中国银行保险监督管理委员会令2022年第1号），现就广东佛冈农村商业银行股份有限公司（以下简称“佛冈农商银行”或“本行”）与冯达亨关联方进行重大关联交易的情况公告如下：

一、关联交易概述及交易标的情况

本行监事冯达亨关联方（“曾家路”系列）向本行申请新增授信，另曾敏铭、曾庙南、曾家明等三户关联人申请贷款合计1445万元。本行董事会于2024年7月25日审批同意对曾家路系列实行统一授信管理，核定授信总额为18449.51万元，授信期限一年；同意向曾敏铭发放贷款895万元、向曾庙南发放贷款500万元、向曾家明发放贷款50万元。

二、交易对手情况

1.曾敏铭，2023年6月成立佛冈县石角镇匠森建材经营部，主营建材及汽车配件购销业务，另对外投资佛冈县翔森置业有限公司。

2.曾庙南，现任佛冈县政协委员，对外投资佛冈县鸿达公路客货运输车检测有限公司、佛冈县翔森置业有限公司、佛冈县美林房地产开发有限公司等3家公司，担任佛冈县鸿达公路客货运输车检测有限公司、佛冈县翔森置业有限公司、清远市合森投资发展有限公司法定代表人，个人同时从事钢材销售生意多年，现个人主要经营佛冈县石角镇南森建筑材料经营部。

3.曾家明，现任英德市粤建矿业有限公司法定代表人，对外投资佛冈县沣宝投资担保有限公司、佛冈县长润投资策划咨询有限公司、佛冈沣联投资策划有限公司。

三、定价政策

本次重大关联交易按照商业原则和正常业务程序开展，以不优于对非关联方同类交易的条件进行，不存在损害其他股东合法利益的情形，具备合法性与公允性。

四、关联交易金额及相应比例

截至2024年6月末，我行资本净额约153839万元，“曾家路”系列在我行最高单户授信3200万元，占资本净额比例为2.08%，集团授信18449.51万元，占资本净额比例为11.99%，授信额度符合监管要求。

五、会议决议情况
    （一） 决策的机构、时间、结论

根据《银行保险机构关联交易管理办法》的相关规定，此项交易经佛冈农商银行第二届董事会风险管理与关联交易控制委员会审查通过，并经佛冈农商银行于2024年7月25日召开的第二届董事会第二十一次会议以《广东佛冈农村商业银行股份有限公司第二届董事会第二十一次会议决议》（佛冈农商银行第二届董事会21次〔2024〕第5号）审议通过。

（二）审议的方式和过程

佛冈农商银行第二届董事会第二十一次会议采用现场会议表决方式召开，会议应参会董事8人，实际出席董事8人。本次会议有效票数8票，同意8票。

六、独立董事发表意见情况

佛冈农商银行三名独立董事对该笔重大关联交易的公允性、合规性和内部审批程序发表了书面意见，认为该笔重大关联交易符合相关规定，均同意该项交易。

广东佛冈农村商业银行股份有限公司

         2024年8月9日