根据《银行保险机构关联交易管理办法》（中国银行保险监督管理委员会令2022年第1号），现就广东佛冈农村商业银行股份有限公司（以下简称“佛冈农商银行”或“本行”）为广东省佛冈金鲜美粮油食品有限公司提供贷款业务之重大关联交易情况公告如下：

一、关联交易概述及交易标的情况

广东省佛冈金鲜美粮油食品有限公司（“郭少锋”系列）向本行申请授信9,000万元。本行董事会于2025年11月12日审批同意对“郭少锋”系列实行统一授信管理，核定授信总额为9,000万元，授信期限一年，其中广东省佛冈金鲜美粮油食品有限公司授信额度5,000万元（流动资金贷款），佛冈明阳机械有限公司授信额度1,000万元（流动资金贷款）及其贷款担保业务合作项目授信额度2,000万元，广东省佛冈县双凤食品有限公司授信额度1,000万元（流动资金贷款）。

2025年12月12日，佛冈农商银行与广东省佛冈金鲜美粮油食品有限公司、佛冈明阳机械有限公司、广东省佛冈县双凤食品有限公司签订了《信贷业务授信协议》，向该集团提供授信总额度为9,000万元，授信期限从2025年11月12日起至2026年11月11日，其中广东省佛冈金鲜美粮油食品有限公司授信额度5,000万元（流动资金贷款），佛冈明阳机械有限公司授信额度1,000万元（流动资金贷款）及其贷款担保业务合作项目授信额度2,000万元，广东省佛冈县双凤食品有限公司授信额度1,000万元（流动资金贷款）。

用信要求：

1.加强用信的审核，关注信贷业务的合法合规性和交易价格公允性，贷款条件不得优于非关联方同类贷款的条件。

2.该授信项下的用信须严格按照《广东佛冈农村商业银行股份有限公司关联交易管理办法》的规定执行。

3.落实好贷款发放的前提条件，用款时加强审查、核实用途，确保信贷资金专款专用，同时贷款条件不得优于非关联方同类贷款的条件。

4.加强信贷资金流向的监管，关注整个系列客户经营情况、资金流向，以及申请主体、实际控制人其他投资行为、整体还款履约等情况，防止信贷资金被挪用或关联企业占用，进一步防范关联风险。

5.佛冈明阳机械有限公司贷款担保业务合作项目开展的前提条件：

（1）落实佛冈明阳机械有限公司及其股东（胡彪、郭锐镇）作连带责任保证担保。

（2）若产品购买方为个人类，须由其配偶（如有）承担连带责任保证担保；若产品购买方为公司类，须由该公司的法定代表人和实际控制人承担连带责任保证担保；若产品购买方为农民专业合作社类，须由该合作社的理事长承担连带责任保证担保。

二、交易对手情况

1.广东省佛冈金鲜美粮油食品有限公司，成立于2003年1月，经营地址位于佛冈县汤塘镇106国道(汤塘段)137号、139号，公司类型为其他有限责任公司，法定代表人郭少锋，注册资本800万元人民币（广州市广佛兄弟米业有限公司出资400万元，占比50%；郭少锋、郭锐镇各出资200万元，各占比25%），经营范围为农产品种植；粮食收购；加工、销售：大米；批发、零售：预包装食品，饲料；国内贸易；货物和技术进出口。(依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动)。该公司是一家集粮油制品加工、批发、零售、仓储等多功能为一体的大型粮食加工企业，主要加工销售大米。广东省佛冈金鲜美粮油食品有限公司原持有我行股份2,554.89万股，占我行股权的5.11%，为我行的关联方，后来于2025年2月将755万股的股份转让给其他人，转让后持有股份1,799.89万股，占我行股权比例为3.6%，低于5%，但根据《银行保险机构关联交易管理办法》第八条规定，广东省佛冈金鲜美粮油食品有限公司在过去十二个月内持有我行股权5%以上，因此仍认定为我行关联方。

2.佛冈明阳机械有限公司，成立于2009年4月，经营地址位于佛冈县石角镇龙溪路，公司类型为有限责任公司，法定代表人胡彪，注册资本1580万元人民币（胡彪出资1042.8万元，占比66%；郭锐镇出资537.2万元，占比34%），经营范围为一般项目：农副食品加工专用设备制造；农副食品加工专用设备销售；通用设备制造（不含特种设备制造）；农林牧副渔业专业机械的制造；农林牧副渔业专业机械的安装、维修；纺织专用设备制造；货物进出口；技术进出口。（除依法须经批准的项目外，凭营业执照依法自主开展经营活动）许可项目：电热食品加工设备生产。该公司目前主营业务为生产销售农业烘干机械、粮食加工机械。

3.广东省佛冈县双凤食品有限公司，成立于2004年4月23日，地址位于佛冈县汤塘镇荣埔39-40号，企业类型为有限责任公司（自然人投资或控股），法定代表人温扬豹，注册资本2000万元，股东为温扬豹（出资占比60%）和温凤玲（出资占比40%），经营范围为许可项目：食品生产，食品经营（销售预包装食品），食品经营（销售散装食品），货物进出口，技术进出口（依法须批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动，具体经营项目以相关部门批准，文件或许可证件为准）；一般项目：食用农产品初加工，农产品的生产、销售、加工、运输、贮藏及其他相关服务，农副产品销售，互联网销售（除销售需要许可的商品），初级农产品收购，水果种植，蔬菜种植，低温仓储（不含危险化学品等需许可审批的项目）。广东省佛冈县双凤食品有限公司是一家农产品深加工的食品企业，主要产品有蜜饯、贺年糖果、中秋月饼原料、蔬菜干制品、食用菌干制品等系列产品，注册了“双凤园”商标的农产品品牌，2024年入选清远市2024年度重点农业龙头企业名单。

三、定价政策

本次重大关联交易按照商业原则和正常业务程序开展，以不优于对非关联方同类交易的条件进行，不存在损害其他股东合法利益的情形，具备合法性与公允性。

四、关联交易金额及相应比例

截至2025年9月末，我行资本净额约165,529.85万元，“郭少锋”系列在我行最高单户授信5,000万元，占资本净额比例为3.02%；集团授信9,000万元，占资本净额比例为5.44%，授信额度符合监管要求。

五、会议决议情况

（一） 决策的机构、时间、结论

根据《银行保险机构关联交易管理办法》的相关规定，此项交易经佛冈农商银行第二届董事会风险管理与关联交易控制委员会审查通过，并经佛冈农商银行于2025年11月12日召开的第二届董事会第三十四次会议以《广东佛冈农村商业银行股份有限公司第二届董事会第三十四次会议决议》（佛冈农商银行第二届董事会34次〔2025〕第8号）审议通过。

（二）审议的方式和过程

佛冈农商银行第二届董事会第三十四次会议采用现场会议表决方式召开，会议应参会董事8人，请假1人，实际参会董事7人。本次会议有效票数7票，同意7票。

六、独立董事发表意见情况

佛冈农商银行三名独立董事对该笔重大关联交易的公允性、合规性和内部审批程序发表了书面意见，认为该笔重大关联交易符合相关规定，均同意该项交易。

广东佛冈农村商业银行股份有限公司

         2026年1月4日