根据《银行保险机构关联交易管理办法》（中国银行保险监督管理委员会令2022年第1号），现就广东佛冈农村商业银行股份有限公司（以下简称“佛冈农商银行”或“本行”）与曾家路关联方进行重大关联交易的情况公告如下：

一、关联交易概述及交易标的情况

本行原监事曾家路（已于2023年4月7日离职）关联方广东龙昌建设工程有限公司向本行申请贷款置换抵押物及撤销担保人，另佛冈县飞龙建材有限公司、佛冈县恒丰新型环保节能墙体材料有限公司、曾晓杰3户关联方分别向本行申请贷款置换抵押物。本行董事会于2023年10月12日分别审批同意广东龙昌建设工程有限公司贷款置换抵押物及撤销担保人、佛冈县飞龙建材有限公司贷款置换抵押物、佛冈县恒丰新型环保节能墙体材料有限公司贷款置换抵押物、曾晓杰贷款置换抵押物共4笔交易业务。

二、交易对手情况

1.广东龙昌建设工程有限公司成立于2016年6月，地址位于佛冈县石角镇青松西路百乐街青松西二巷16号，企业类型为有限责任公司，法定代表人廖志亨，注册资本1000万元，股东为廖志亨（占股50%）、曾天昊（占股50%），经营范围为建筑、市政公用、消防设备、建筑装修装饰、建筑机电安装、建筑幕墙、环保、地基基础、道路照明工程施工。该公司目前主营业务为承接建筑安装工程。

2.佛冈县飞龙建材有限公司成立于1998年8月，地址位于佛冈县石角镇莲塘管理区，企业类型为有限责任公司，法定代表人廖志亨，注册资本50万元，股东为廖志亨（占股51%）、曾天昊（占股49%），经营范围为一般项目：建筑用石加工；建筑材料销售；轻质建筑材料销售；非金属矿物制品制造；建筑装饰材料销售；非金属矿及制品销售。该公司目前主营业务为生产、销售水泥石，石灰石，建筑用石，石米。

3.佛冈县恒丰新型环保节能墙体材料有限公司成立于2013年6月，地址位于佛冈县石角镇三联村，类型为有限责任公司，法定代表人钟海文，注册资本1000万元，股东为钟海文（占股5%）、曾志林（占股50%）、曾家路（占股38%）、莫海能（占股7%），经营范围为生产、销售：新型建筑墙体材料，页岩烧结多孔砖，空心砖；建筑废弃物收集、贮存、处理；生活污泥处置；工业焚烧残渣物治理；固体废弃物治理。该公司目前主要生产、销售页岩烧结多孔砖、空心砖。

4.曾晓杰，1991年出生，于2021年12月成立佛冈县石角镇汇悦建材店（个体工商户），地址位于佛冈县石角镇兴民街6号福田豪苑A栋4梯3楼自编5号，经营范围为一般项目：建筑材料销售；建筑装饰材料销售。曾晓杰目前个人主要经营业务为建材购销。

三、定价政策

广东龙昌建设工程有限公司贷款置换抵押物及撤销担保人、佛冈县飞龙建材有限公司、佛冈县恒丰新型环保节能墙体材料有限公司、曾晓杰3户贷款置换抵押物业务，均不涉及贷款利率方面变化，不存在损害其他股东合法利益的情形，具备合法性与公允性。

四、关联交易金额及相应比例

广东龙昌建设工程有限公司贷款置换抵押物及撤销担保人、佛冈县飞龙建材有限公司、佛冈县恒丰新型环保节能墙体材料有限公司、曾晓杰3户贷款置换抵押物业务，均不涉及关联交易金额方面变化。截至2023年9月底，我行资本净额约146309.48万元，曾家路集团用信余额共13308.47万元，占资本净额比例为9.1%，贷款额度符合监管要求。

五、会议决议情况
    （一） 决策的机构、时间、结论

根据《银行保险机构关联交易管理办法》的相关规定，上述四项交易经佛冈农商银行第二届董事会风险管理与关联交易控制委员会审查通过，并经佛冈农商银行于2023年10月12日召开的第二届董事会第十四次会议以《广东佛冈农村商业银行股份有限公司第二届董事会第十四次会议决议》（佛冈农商银行第二届董事会14次〔2023〕第9号）审议通过。

（二）审议的方式和过程

佛冈农商银行第二届董事会第十四次会议采用现场会议表决方式召开，会议应参会董事9人，代表有效票数9票，同意9票。

六、独立董事发表意见情况

佛冈农商银行三名独立董事对上述4笔重大关联交易的公允性、合规性和内部审批程序发表了书面意见，认为上述4笔重大关联交易符合相关规定。

广东佛冈农村商业银行股份有限公司

         2023年10月31日