广东佛冈农村商业银行股份有限公司关于重大关联交易情况的信息披露报告

根据《银行保险机构关联交易管理办法》（中国银行保险监督管理委员会令2022年第1号），现就广东佛冈农村商业银行股份有限公司（以下简称“佛冈农商银行”或“本行”）与冯达亨关联方进行重大关联交易的情况公告如下：

一、关联交易概述及交易标的情况

本行监事冯达亨关联方（“曾家路”系列）清远汇景工程管理有限公司、曾晓杰、曾研等三户关联人申请贷款合计1175万元。本行董事会于2024年9月29日审批同意向清远汇景工程管理有限公司发放贷款540万元、向曾晓杰发放贷款490万元、向曾研发放贷款145万元。

二、交易对手情况

1.清远汇景工程管理有限公司，成立于2022年7月5日，公司法定代表人曾晓杰，主要经营范围：一般项目：工程管理服务；工程造价咨询业务；建筑装饰材料销售；建筑材料销售；政府采购代理服务；招投标代理服务。（除依法须经批准的项目外，凭营业执照依法自主开展经营活动）许可项目：建设工程监理；建设工程施工。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动，具体经营项目以相关部门批准文件或许可证件为准）。

2.曾晓杰，现任佛冈县石角镇商会会长，对外投资佛冈县石角镇讯汇商贸中心、清远汇景工程管理有限公司（曾晓杰独资）、佛冈希悦酒店有限公司（曾晓杰占50%）、佛冈锦汇食品贸易有限公司（曾晓杰占50%）、佛冈县鸿达公路客货运输车辆检测有限公司（曾晓杰占90%）等多家公司，担任清远汇景工程管理有限公司、佛冈希悦酒店有限公司、佛冈锦汇食品贸易有限公司法定代表人，个人同时从事钢材销售生意多年，现个人主要经营佛冈县石角镇讯汇商贸中心。

3.曾研，在石角镇观山村委会大塘村民小组新窝仔承包山地种植桉树，承包山地面积约1630亩，承包期限2020年至2066年。

三、定价政策

本次重大关联交易按照商业原则和正常业务程序开展，以不优于对非关联方同类交易的条件进行，不存在损害其他股东合法利益的情形，具备合法性与公允性。

四、关联交易金额及相应比例

截至2024年6月末，我行资本净额约153839万元，“曾家路”系列在我行最高单户授信3200万元，占资本净额比例为2.08%，集团授信18449.51万元，占资本净额比例为11.99%，授信额度符合监管要求。

五、会议决议情况

（一） 决策的机构、时间、结论

根据《银行保险机构关联交易管理办法》的相关规定，此项交易经佛冈农商银行第二届董事会风险管理与关联交易控制委员会审查通过，并经佛冈农商银行于2024年9月29日召开的第二届董事会第二十三次会议以《广东佛冈农村商业银行股份有限公司第二届董事会第二十三次会议决议》（佛冈农商银行第二届董事会23次〔2024〕第7号）审议通过。

（二）审议的方式和过程

佛冈农商银行第二届董事会第二十三次会议采用现场会议表决方式召开，会议应参会董事8人，实际出席董事8人。本次会议有效票数8票，同意8票。

六、独立董事发表意见情况

佛冈农商银行三名独立董事对该笔重大关联交易的公允性、合规性和内部审批程序发表了书面意见，认为该笔重大关联交易符合相关规定，均同意该项交易。

广东佛冈农村商业银行股份有限公司

         2024年10月14日