根据《银行保险机构关联交易管理办法》（中国银行保险监督管理委员会令2022年第1号），现就广东佛冈农村商业银行股份有限公司（以下简称“佛冈农商银行”或“本行”）为广东省佛冈金鲜美粮油食品有限公司提供贷款业务之重大关联交易情况公告如下：

一、关联交易概述及交易标的情况

广东省佛冈金鲜美粮油食品有限公司（“郭少锋”系列）向本行申请贷款1000万元。本行董事会于2024年11月25日审批同意对“郭少锋”系列实行统一授信管理，核定授信总额为8000万元，授信期限一年，其中广东省佛冈金鲜美粮油食品有限公司核定授信额度5000万元（流动资金贷款），佛冈明阳机械有限公司核定授信额度1000万元（流动资金贷款）及其贷款担保业务合作项目授信额度2000万元；同意向广东省佛冈金鲜美粮油食品有限公司发放贷款1000万元。

二、交易对手情况

1.广东省佛冈金鲜美粮油食品有限公司，成立于2003年1月，经营地址位于佛冈县汤塘镇106国道(汤塘段)137号、139号，公司类型为其他有限责任公司，法定代表人郭少锋，注册资本800万元人民币（广州市广佛兄弟米业有限公司出资400万元，占比50%；郭少锋、郭锐镇各出资200万元，各占比25%），经营范围为农产品种植；粮食收购；加工、销售：大米；批发、零售：预包装食品，饲料；国内贸易；货物和技术进出口。(依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动)。该公司是一家集粮油制品加工、批发、零售、仓储等多功能为一体的大型粮食加工企业，主要加工销售大米。截至2024年9月末，广东省佛冈金鲜美粮油食品有限公司持有我行5.11%的股权，属于我行关联方。

2.佛冈明阳机械有限公司，成立于2009年4月，经营地址位于佛冈县石角镇龙溪路，公司类型为有限责任公司，法定代表人胡彪，注册资本1580万元人民币（胡彪出资1042.8万元，占比66%；郭锐镇出资537.2万元，占比34%），经营范围为一般项目：农副食品加工专用设备制造；农副食品加工专用设备销售；通用设备制造（不含特种设备制造）；农林牧副渔业专业机械的制造；农林牧副渔业专业机械的安装、维修；纺织专用设备制造；货物进出口；技术进出口。（除依法须经批准的项目外，凭营业执照依法自主开展经营活动）许可项目：电热食品加工设备生产。该公司目前主营业务为生产销售农业烘干机械、粮食加工机械。

三、定价政策

本次重大关联交易按照商业原则和正常业务程序开展，以不优于对非关联方同类交易的条件进行，不存在损害其他股东合法利益的情形，具备合法性与公允性。

四、关联交易金额及相应比例

截至2024年9月末，我行资本净额约155529.26万元，“郭少锋”系列在我行最高单户授信5000万元，占资本净额比例为3.21%，集团授信8000万元，占资本净额比例为5.14%，授信额度符合监管要求。

五、会议决议情况

（一） 决策的机构、时间、结论

根据《银行保险机构关联交易管理办法》的相关规定，此项交易经佛冈农商银行第二届董事会风险管理与关联交易控制委员会审查通过，并经佛冈农商银行于2024年11月25日召开的第二届董事会第二十五次会议以《广东佛冈农村商业银行股份有限公司第二届董事会第二十五次会议决议》（佛冈农商银行第二届董事会25次〔2024〕第9号）审议通过。

（二）审议的方式和过程

佛冈农商银行第二届董事会第二十一次会议采用现场会议表决方式召开，会议应参会董事8人，实际出席董事8人。本次会议有效票数8票，同意8票。

六、独立董事发表意见情况

佛冈农商银行三名独立董事对该笔重大关联交易的公允性、合规性和内部审批程序发表了书面意见，认为该笔重大关联交易符合相关规定，均同意该项交易。

广东佛冈农村商业银行股份有限公司

         2024年12月4日