根据《银行保险机构关联交易管理办法》（中国银行保险监督管理委员会令2022年第1号），现就广东佛冈农村商业银行股份有限公司（以下简称“佛冈农商银行”或“本行”）与冯达亨关联方进行重大关联交易的情况公告如下：

一、关联交易概述及交易标的情况

本行监事冯达亨关联方（“曾家路”集团）向本行申请新增授信。本行董事会于2025年1月23日审批同意对“曾家路”集团客户实行统一授信管理，核定授信总额为20739.26万元，授信期限一年。

二、交易对手情况

1.广东龙昌建设工程有限公司，成立于2016年6月，地址位于佛冈县石角镇青松西路百乐街青松西二巷16号，企业类型为有限责任公司，法定代表人廖志亨，注册资本4000万元（廖志亨出资2000万元，占比50%；曾天昊出资2000万元，占比50%），经营范围为建筑、市政公用、消防设备、建筑装修装饰、建筑机电安装、建筑幕墙、环保、地基基础、道路照明工程施工。(依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动)。该公司目前主营业务为建筑施工。

2.清远汇景工程管理有限公司，成立于2022年7月，地址位于佛冈县石角镇兴民街6号福田豪苑A栋4梯4楼自编之10，企业类型为有限责任公司，法定代表人曾晓杰，注册资本50万元（由曾晓杰全额出资），经营范围为一般项目：工程管理服务；工程造价咨询业务；建筑装饰材料销售；建筑材料销售；政府采购代理服务；招投标代理服务；商业综合体管理服务；非居住房地产租赁。（除依法须经批准的项目外，凭营业执照依法自主开展经营活动）许可项目：建设工程监理；建设工程施工。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动，具体经营项目以相关部门批准文件或许可证件为准）。该公司目前主营业务为工程管理服务、批发零售建筑装饰材料。

3.佛冈县飞龙建材有限公司，成立于1998年8月，地址位于佛冈县石角镇莲塘管理区，企业类型为有限责任公司，法定代表人廖志亨，注册资本50万元（廖志亨出资25.5万元，占股51%；曾天昊出资24.5万元，占股49%），经营范围为一般项目：建筑用石加工；建筑材料销售；轻质建筑材料销售；建筑装饰材料销售；非金属矿物制品制造；非金属矿及制品销售；机械设备租赁；非居住房地产租赁（除依法须经批准的项目外，凭营业执照依法自主开展经营活动）。该公司目前主营业务为生产、销售水泥石，石灰石，建筑用石，石米。

4.佛冈县恒丰新型环保节能墙体材料有限公司，成立于2013年6月，地址位于佛冈县石角镇三联村，企业类型为有限责任公司，法定代表人曾海林，注册资本1000万元（曾海林出资950万元，占股95%；钟海文出资50万元，占股5%），经营范围为生产、销售：新型建筑墙体材料，页岩烧结多孔砖，空心砖；建筑废弃物收集、贮存、处理；生活污泥处置；工业焚烧残渣物治理；固体废弃物治理。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。该公司目前主要生产、销售新型建筑墙体材料，页岩烧结多孔砖，空心砖。

5.佛冈希悦酒店有限公司，成立于2017年10月，地址位于佛冈县石角镇园山街北侧，企业类型为有限责任公司，法定代表人曾晓杰，注册资本200万元（曾晓杰、佛冈县伟路置业有限公司各出资100万元，各占股50%），经营范围为旅馆业。(依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动)。该公司目前主要经营尚客优连锁酒店（佛冈汽车站店）。

6.广东粤帆混凝土有限公司，成立于2021年3月，注册地址为佛冈县汤塘镇中心街26号，企业类型为有限责任公司，法定代表人张炫基，注册资本2500万元，股东为朱鹏（占股30%）、曾天昊（占股30%）、张杰（占股20%）、朱嘉炜（占股20%），经营范围为许可项目：道路货物运输（不含危险货物）。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动，具体经营项目以相关部门批准，文件或许可证件为准）一般项目：水泥制品制造；水泥制品销售；新型建筑材料制造（不含危险化学品）；非金属矿物制品制造；非金属矿及制品销售；轻质建筑材料制造；轻质建筑材料销售；专用化学产品制造（不含危险化学品）；专用化学产品销售（不含危险化学品）；国内贸易代理；建筑材料销售；机械设备租赁。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。该公司目前在佛冈县汤塘镇聚宝工业园B区建设年产40万立方米商品混凝土搅拌站。

7.佛冈县诚康商品混凝土有限公司，成立于2012年9月，地址位于佛冈县石角镇龙溪村英佛公路旁，企业类型为有限责任公司，法定代表人黄沛光，注册资本1000万元（朱龙飞、朱龙腾各出资500万元，各占比50%），经营范围为道路货物运输（不含危险货物）；一般项目：水泥制品制造，水泥制品销售，新型建筑材料制造（不含危险化学品），非金属矿物制品制造，非金属矿及制品销售，轻质建筑材料制造，轻质建筑材料销售，专用化学产品制造（不含危险化学品），专用化学产品销售（不含危险化学品），国内贸易代理，建筑材料销售，机械设备租赁。该公司目前主营业务为生产、销售预拌混凝土。

8.佛冈县康利机械有限公司，成立于2015年5月，地址位于佛冈县石角镇龙溪村英佛公路旁（佛冈县诚康商品混凝土有限公司内），企业类型为有限责任公司，法定代表人胡牡花，注册资本600万元（胡牡花出资400万元，占股66.67%；朱龙腾出资200万元，占股33.33%，经营范围为电梯配件生产和销售，再生资源回收（不含固体废物、危险废物、报废汽车等需经相关部门批准的项目），劳务分包，建筑材料销售，道路货物运输，电梯的销售、安装及维护，货物进出口（国家禁止或涉及行政审批的货物和技术进出口除外），机电类设备研发。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。该公司目前主营业务为销售生铁对重块、钢板对重块及铅对重块（电梯平衡块）。

9.曾晓杰，1991年出生，2024年6月成立佛冈县石角镇讯汇商贸中心，地址位于佛冈县石角镇兴民街6号福田豪苑A栋4梯4楼自编之10，经营范围为一般项目：日用品销售；建筑材料销售；停车场服务；信息技术咨询服务；商务代理代办服务；企业形象策划；非居住房地产租赁；酒店管理；餐饮管理；社会经济咨询服务；广告设计、代理；建筑装饰材料销售。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。曾晓杰目前主要经营业务为建材购销、日用品销售、酒店管理、餐饮管理、广告设计等。

10.曾志林，1972年出生，住址佛冈县石角镇冈田村委会新一村52号，现任佛冈县石角镇冈田党总支部书记，担任佛冈县和昊置业有限公司法定代表人，对外投资佛冈县和昊置业有限公司佛冈县恒丰农业田园旅游投资开发有限公司、英德市佳润混凝土有限公司等5家公司。

11.廖志亨，1981年出生，住址佛冈县石角镇建设路210号11幢2梯201，现同时任广东龙昌建设工程有限公司、佛冈县飞龙建材有限公司、佛冈县贵润投资策划有限公司等14家公司的法定代表人，对外投资广东龙昌建设工程有限公司、佛冈县飞龙建材有限公司、佛冈县贵润投资策划有限公司等13家公司。

12.曾敏铭，1995年出生，住址佛冈县石角镇冈田村委会新一村37号，2023年6月成立佛冈县石角镇匠森建材经营部，主营建材及汽车配件购销业务，另对外投资佛冈县翔森置业有限公司。

13.郭雅茵，1996年出生，住址佛冈县石角镇振兴北路6号骏业银座大厦4栋1002房，曾敏铭配偶。

14.曾庙南，1964年出生，住址佛冈县石角镇冈田村委新一村37号，担任佛冈县鸿达公路客货运输车辆检测有限公司、佛冈县翔森置业有限公司、清远市合森投资发展有限公司法定代表人，对外投资佛冈县鸿达公路客货运输车辆检测有限公司、佛冈县翔森置业有限公司、佛冈县美林房地产开发有限公司3家公司，个人同时经营佛冈县石角镇南森建筑材料经营部。

15.朱贞鑫，1990年出生，住址佛冈县石角镇三莲村委会大墩村18号，现任佛冈希悦酒店有限公司监事，对外投资佛冈同鑫物业管理有限公司并任该公司法定代表人。

16.曾肇荣，1989年出生，住址佛冈县石角镇冈田村委陂头村32号，现同时任佛冈县豪苑物业管理有限责任公司、清远汇悦建设工程有限公司的法定代表人和佛冈希悦酒店有限公司、清远汇景工程管理有限公司、佛冈同鑫物业管理有限公司、佛冈源动电力科技有限公司的经理；对外投资佛冈县豪苑物业管理有限责任公司。

17.曾海林，1972年出生，住址佛冈县石角镇冈田村委会新一村24号，现同时任佛冈县沣宝投资担保有限公司、英德市建筑工程有限公司等6家公司法定代表人；对外投资湖北荣辉纸业有限公司、佛冈县泰润矿业有限公司、佛冈丰盛绿化工程有限公司等4家公司。

18.朱嘉炜，1994年出生，住址佛冈县石角镇振兴北路6号骏业银座大厦4栋1002房，为广东粤帆混凝土有限公司股东。

19.曾家明，1968年出生，住址佛冈县石角镇永福街福东二巷3号402房，现任英德市粤建矿业有限公司法定代表人，对外投资佛冈县沣宝投资担保有限公司、佛冈县长润投资策划咨询有限公司、佛冈沣联投资策划有限公司。

20.曾研，1999年出生，住址佛冈县石角镇冈田村委会新一村52号，曾志林儿子，现在石角镇观山村委会大塘村民小组新窝仔承包山地种植桉树。

三、定价政策

本次重大关联交易按照商业原则和正常业务程序开展，以不优于对非关联方同类交易的条件进行，不存在损害其他股东合法利益的情形，具备合法性与公允性。

四、关联交易金额及相应比例

截至2024年12月末，我行资本净额约160732.24万元，“曾家路”集团在我行最高单户授信4300万元，占资本净额比例为2.68%，集团授信20739.26万元，占资本净额比例为12.9%，授信额度符合监管要求。

五、会议决议情况

（一） 决策的机构、时间、结论

根据《银行保险机构关联交易管理办法》的相关规定，此项交易经佛冈农商银行第二届董事会风险管理与关联交易控制委员会审查通过，并经佛冈农商银行于2025年1月23日召开的第二届董事会第二十七次会议以《广东佛冈农村商业银行股份有限公司第二届董事会第二十七次会议决议》（佛冈农商银行第二届董事会27次〔2025〕第1号）审议通过。

（二）审议的方式和过程

佛冈农商银行第二届董事会第二十七次会议采用现场会议表决方式召开，会议应参会董事8人，实际出席董事8人。本次会议有效票数8票，同意8票。

六、独立董事发表意见情况

佛冈农商银行三名独立董事对该笔重大关联交易的公允性、合规性和内部审批程序发表了书面意见，认为该笔重大关联交易符合相关规定，均同意该项交易。

广东佛冈农村商业银行股份有限公司

         2025年1月26日