根据《银行保险机构关联交易管理办法》（中国银行保险监督管理委员会令2022年第1号），现就广东佛冈农村商业银行股份有限公司（以下简称“佛冈农商银行”或“本行”）为佛冈县创盈开发有限公司系列客户提供授信业务之重大关联交易情况公告如下：

一、关联交易概述及交易标的情况

佛冈县创盈开发有限公司系列客户向本行申请授信10,906万元。本行董事会于2025年12月22日审批同意对佛冈县创盈开发有限公司、佛冈县建设工程质量检测站有限公司进行统一授信管理，核定授信总额10,906万元，授信期限两年，其中佛冈县创盈开发有限公司授信10,000万元（固定资产贷款）、佛冈县建设工程质量检测站有限公司授信906万元（固定资产贷款）。

佛冈县创盈开发有限公司10,000万元用信要求落实以下条件：

1.取得项目中标标书（或立项批文）和相关建设许可，贷款金额不得超过单个项目总投的80%，另外佛冈县数字城市建设项目贷款金额不超过3,000万元，佛冈县“龙凤鲤”公园综合体项目贷款金额不超过7,000万元。

2.自有资金已投入比例不得低于20%，与贷款同比例的资本金已足额到位，严格按工程进度情况使用信贷资金。

3.根据项目收入情况合理确定贷款期限和制定分期还款计划，保障第一还款来源。

4.提供我行认可的担保。

5.不得优于非关联方同类贷款的条件。

2025年12月24日，佛冈农商银行与佛冈县创盈开发有限公司、佛冈县建设工程质量检测站有限公司签订了《信贷业务授信协议》，向该集团客户提供授信总额度为10,906万元，授信期限从2025年12月22日起至2027年12月21日，其中佛冈县创盈开发有限公司授信10,000万元（固定资产贷款）、佛冈县建设工程质量检测站有限公司授信906万元（固定资产贷款）。

二、交易对手情况

佛冈县创盈开发有限公司和佛冈县德城投资开发有限公司的法定代表人均为曾令威，同时曾令威为佛冈农商银行现任董事，另外佛冈县德城投资开发有限公司持有佛冈农商银行股份3530.1万股（占比7.06%），是佛冈农商银行最大股东；佛冈县建设工程质量检测站有限公司是佛冈县德城投资开发有限公司全资子公司，因此佛冈县创盈开发有限公司、佛冈县建设工程质量检测站有限公司认定为我行关联方。

1.佛冈县创盈开发有限公司成立于2016年4月7日，注册地址位于佛冈县石角镇振兴中路189号办公楼三楼302室，法定代表人曾令威，公司类型为有限责任公司（国有控股），注册资本104,324.53万元人民币，其中佛冈县公共资产管理中心持股比例95.85%，清远市国信投资有限公司持股比例4.15%。佛冈县创盈开发有限公司经营范围为许可项目：房地产开发经营，建设工程施工；一般项目：以自有资金从事投资活动，工程管理服务，物业管理，国内贸易代理，信息咨询服务（不含许可类信息咨询服务），企业管理，住房租赁。该公司是国有控股企业，目前主要建设聚宝工业园配套设施等多个市政工程项目，现因建设佛冈县数字城市建设项目和佛冈县“龙凤鲤”公园综合体项目资金不足向我行申请固定资产贷款授信10,000万元。

2.佛冈县建设工程质量检测站有限公司，成立于2021年12月14日，公司类型为有限责任公司（非自然人投资或控股的法人独资），注册地址位于佛冈县石角镇文中街141、143、145、149号，139号201、202、203、204、301、302、303、304、401、402、403、404房（住改商），147号201、301房（住改商），法定代表人范海婴，注册资本500万元人民币，股东为佛冈县德城投资开发有限公司（持股100%），经营范围为许可项目：建设工程质量检测，检验检测服务，室内环境检测；一般项目：环境保护监测，工程和技术研究和试验发展，物业管理，非居住房地产租赁，住房租赁。该公司于2025年1月向我行借款970万元，用途为购买经营性物业，期限10年，目前贷款余额约906万元，借款期间能正常还本付息，无逾期记录。

三、定价政策

本次重大关联交易按照商业原则和正常业务程序开展，以不优于对非关联方同类交易的条件进行，不存在损害其他股东合法利益的情形，具备合法性与公允性。

四、关联交易金额及相应比例

截至2025年9月末，我行资本净额约165,529.85万元，“佛冈县创盈开发有限公司”系列在我行的最高单户授信为10,000万元，占资本净额比例为6.04%；集团授信10,906万元，占资本净额比例为6.59%，授信额度符合监管要求。

五、会议决议情况

（一） 决策的机构、时间、结论

根据《银行保险机构关联交易管理办法》的相关规定，此项交易经佛冈农商银行第二届董事会风险管理与关联交易控制委员会审查通过，并经佛冈农商银行于2025年12月22日召开的第二届董事会第三十五次会议以《广东佛冈农村商业银行股份有限公司第二届董事会第三十五次会议决议》（佛冈农商银行第二届董事会35次〔2025〕第9号）审议通过。

（二）审议的方式和过程

佛冈农商银行第二届董事会第三十五次会议采用现场会议表决方式召开，会议应参会董事8人，请假1人，实际参会董事7人。本事项共6名董事参与投票（其中1名董事回避），有效票数6票，同意6票。

六、独立董事发表意见情况

佛冈农商银行三名独立董事对该笔重大关联交易的公允性、合规性和内部审批程序发表了书面意见，认为该笔重大关联交易符合相关规定，均同意该项交易。

广东佛冈农村商业银行股份有限公司

         2026年1月8日